月薪9000元用来投资理财该怎么规划?

来源 : 综投网  作者:综投小编

  综投网(www.zt5.com)04月26日讯

投资理财规划

  一、个案资料

  小刚,28岁,在一家外企工作,月收入税后9000元,三险一金都有,单位还附加商业医疗险,实报实销。偶尔还会自己接点额外的工作赚点零花钱。妻子小文,28岁,去年留学回国,目前未上班,一直在忙新房装修的事情。

  两人在2008年底在南五环买了一套140平米的三居室,目前市值近250万元,现在装修基本完成,粗算花费18万元(其中5万元是从朋友那借的)。家里还有一辆价值8万元的汽车。

  新婚小夫妻自助欧洲蜜月旅行一个多月,基本花去装修前的现金积蓄。现在小刚手里还有3万元的基金,由于业绩不错,没舍得套现。

  二、理财目标

  1、尽快还清装修欠款,财务状况好转时,想换车;

  2、增加小文的保险规划;

  三、财务状况分析

  小刚和小文在2008年底出手购房,抄到了房价的底部。目前南五环的房价基本翻了一番,小两口不仅彻底解决了住房问题,还实现了家庭资产的快速增值。小文去年回国后并未急于就业,而是忙于新房装修和操持婚礼,有效节省了相关费用。

  小刚在外企工作,有一技之长能够赚取额外收入;小文拥有海外留学背景,二人在生活和事业上都有较强的能力,未来的工作和收入具有较大的成长空间,婚姻作为小夫妻新生活的开始,现在可以全身心地投入工作中,为今后的事业发展乃至自主创业积累经验和财富。


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