投顾一天 是如何度过的?

2023-06-15 06:32

  投顾业务线上化的趋势已延续数年,如今投资顾问是如何度过一个工作日的?

  2007年10月,上证指数涨至6124点,大盘创下历史高位。当时,正在找工作的简进勇将简历投向了生意火爆的券商。2007年底,简进勇加入国金证券,一开始是在营业部担任客户经理,以开户或服务存量老客户为主,于2015年初取得投资顾问的从业资质后开始担任投顾。

  对于简进勇来说,每天的日常工作在9:30股票开盘前就开始了。每天起床之后,他会先看隔夜美股走势以及汇率、原油、黄金等品种的行情,浏览当日重要财经资讯。他还会线上听国金证券研究所的晨会,浏览并吸收研究员调研报告及点评。

  进入公司之后,简进勇会在吸收重要资讯及策略观点的基础上,给客户发信息,内容包括行情解读、每日操盘的策略等,如果有合适的产品也会推荐给合适的客户。

  到了盘中,服务客户、回复客户的咨询成为简进勇的主要工作内容。“一些客户会向我咨询手中持仓的个股,这时候我也会查一些资料,根据公司团队的相关研究成果,给客户中肯的投资建议。”对于客户听取建议的态度,简进勇坦言,“部分客户会听从建议,但有些客户则比较有主见,坚持自己操作。”

  数字化切实改变了一线投顾的工作流程与工作效率。以向客户精准地推荐策略与工具为例,国金证券数字化平台能够根据大数据分析投资者的交易习惯,针对不同客户输出不同策略,这极大地方便了简进勇的日常工作。

  “针对那些偏好做短线、快进快出的客户,我就能够向其推荐量化或波段策略;而对于偏好做长线投资的客户,我们现在有适合左侧布局的产品,就是从低估值的行业与个股中,挖掘未来可能出现利润好转的标的,推荐给客户在低位适当布局。也有一些客户的股票仓位不是很多,可能有大量资金闲置,收益率很低,针对这类客户我们也会推荐一些固收类或现金管理类产品给他们。”简进勇说。

  近年来,财富管理转型成为券商行业发展的主旋律,简进勇的工作内容不再局限于股票,他也在不断学习债券及现金管理类产品的知识。据他介绍,以前很多投资者在券商开户以做股票为主,简进勇推荐的基金也是偏股型的居多。但是近几年他逐渐意识到,资产配置需要分散,不光是标的、行业的分散,更要在资产类别上进行分散。

  “尤其这两个月市场赚钱效应较差,以前我们推荐的一些偏股型基金,也的确是受到客户的一些质疑。”简进勇谈到,遇到这种情况,他也会主动与客户交流,“交流沟通是消除质疑的最好方式,如果根据判断,相关主题型或者行业的基金中短期内的确没什么机会了,也会向客户解释,并且询问‘您这边要不要先止损’;如果有的行业还不错,我们也会建议客户先观望。”

  在每天的收盘后,简进勇会对当日行情进行复盘,包括当日涨幅榜及跌幅榜最靠前的行业与个股,或是当前的热点板块,从中挖掘有长期投资机会的行业与个股,并参考券商研报进行重点关注。

  从业15余年,简进勇日常工作最大的改变是科技带来的,从最早的飞信、QQ,到微信、企业微信,客户联络软件的变迁也记录着投顾这一行业工作方式的嬗变。“以前在营业部,线上化服务没那么多,但见了面客户信任度可能反而更高一些;如今线上交流的便利让每个投顾能够覆盖的客户面变得更广了,效率更高。信任需要长期建立,慢慢让客户意识到我们的服务是有价值的。”

  经历过A股市场多年的沉浮,简进勇也深刻意识到敬畏市场、敬畏风险的重要性。

  简进勇说,“即便在近期四五月份的调整中,我也遇到客户因融资打得太满导致资产大幅缩水的情况。经过2015年的市场熔断,现在我与一些客户的深度交流中,会提醒他们融资的时候要综合考虑,这个市场的钱是赚不完的,但是投资者个人的本金是有限的。”

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